信达现金宝货币型集合资产 管理计划产品资料概要更新
发布时间:2022-05-15  

  (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

  1、如果以0.80%的管理费计算的七日年化暂估收益率小于或等于2倍活期存款利率,管理人将调整管理费为0.30%,以降低每万份基金暂估净收益为负并引发销售机构交收透支的风险,直至该类风险消除,集合计划管理人方可恢复计提0.80%的管理费。集合计划管理人应在费率调整后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

  2、本集合计划交易证券等产生的费用和税负,按实际发生额从集合计划资产扣除。

  投资有风险,投资者购买本集合计划并不等于将资金作为存款存放在银行,集合计划份额不等于客户交易结算资金。本集合计划不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

  投资有风险,投资者购买集合计划时应认真阅读本集合计划的《招募说明书》等销售文件。

  本集合计划风险包括市场风险、利率风险、信用风险、管理风险、操作风险、流动性风险、其他风险。本集合计划特有风险包括但不限于:投资者面临的风险主要可分为市场风险、管理风险、流动性风险、合规性风险、操作或技术风险、政策变更风险、本集合计划特有风险与其他风险。其中,本集合计划特有风险主要包括:

  本集合计划主要投资于证券市场,而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交易制度等各种因素的影响会产生波动,从而对本集合计划投资产生潜在风险,导致集合计划收益水平发生波动。

  金融市场利率的变化直接影响着债券的价格和收益率,也会影响企业的融资成本和利润,进而影响集合计划持仓证券的收益水平。

  不同信用水平货币市场投资品信用风险,集合计划交易对手方发生交易违约或者集合计划持仓债券的发行人拒绝支付债券本息,导致集合计划财产损失。

  (1)在集合计划管理运作过程中,集合计划管理人的知识、经验、判断、决策、技能等会影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格的判断,从而影响集合计划收益水平。

  (2)集合计划管理人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响集合计划收益水平。

  操作风险是指在日常交易中,可能因为技术或系统故障、操作流程失误等事件影响交易的正常进行或导致投资者的利益收到影响的风险。

  本集合计划为保证金产品,其自动申购和赎回机制可能因操作风险导致申购赎回数据无法正常生成、份额无法及时到账、发生其他严重差错等风险事件,造成客户的证券资金账户透支。

  客户申购与赎回份额无法及时到账的情况可能由两种原因造成,分别为:人工操作失误、资金划付通道故障。

  人工操作失误可能导致划款指令错漏、发送不及时或参与退出等数据发送延迟,从而导致客户的参与退出份额无法及时到账。

  因资金划付过程中某个环节(管理人、托管人、存款银行)发生操作故障,当日的退出集合计划资金无法从存款账户经托管账户、客户交易结算资金汇总账户足额划至A股结算备付金账户,可能引发经纪业务客户申购新股、购买股票等证券交易无法正常交收。

  本集合计划运作方式为契约型开放式,集合计划规模将随着集合计划投资者对集合计划份额的申购和赎回而不断波动,若由于集合计划投资者的连续大量赎回,导致集合计划管理人的现金支付出现困难,或被迫在不适当的价格大量抛售证券,使集合计划资产净值受到不利影响,从而产生流动性风险。

  (1)因集合计划业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生的风险;

  (5)本集合计划管理人特别提示投资者,本集合计划每万份集合计划暂估净收益和7 日年化暂估收益率,可能有与分红日实际每万份集合计划净收益和7 日年化收益率存在差异的风险。差异实际发生时,管理人应向投资者说明造成前述差异的具体原因。

  (6)针对通过管理人柜台系统申购本集合计划的投资者,可能存在因巨额赎回而导致部分延期赎回甚至暂停赎回,从而其资金账户无足额头寸用于申购新股、购买股票等证券交易的风险。投资者要提前做好流动性规划,合理安排资金头寸,避免极端情况下面临的流动性风险。

  (7)战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能导致集合计划资产的损失。金融市场危机、行业竞争等超出集合计划管理人自身直接控制能力之外的风险,可能导致集合计划或者集合计划份额持有人利益受损。

  中国证监会对本集合计划的变更注册,并不表明其对本集合计划的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本集合计划没有风险。

  集合计划管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用集合计划财产,但不保证集合计划一定盈利,也不保证最低收益。集合计划份额不等于投资者交易结算资金,本集合计划可能会给投资者证券交易、取款等带来习惯改变。

  集合计划投资者自依集合资产管理合同取得集合计划份额,即成为集合计划份额持有人和集合计划合同的当事人。

  以下资料详见集合计划管理人网站(),客服电线.集合计划合同、托管协议、招募说明书

  信达现金宝集合资产管理计划变更为信达现金宝货币型集合资产管理计划及其法律文件生效的公告

  信达证券股份有限公司(以下简称“我司”)作为信达现金宝集合资产管理计划(以下简称“本产品”、“本集合计划”)的管理人,于2022年4月20日通过公司网站发布了《信达现金宝集合资产管理计划变更征询公告》,就信达现金宝集合资产管理计划变更为信达现金宝货币型集合资产管理计划事项进行公告并征询投资者意见。

  截至2022年5月6日,本产品已完成变更征询工作,本次合同变更满足生效条件,于2022年5月9日生效。

  自2022年5月9日起,《信达现金宝货币型集合资产管理计划集合资产管理合同》、《信达现金宝货币型集合资产管理计划招募说明书》等法律文件正式生效,原《信达现金宝集合资产管理计划说明书(第三次变更后)》等法律文件同时失效。资产管理合同当事人将按照《信达现金宝货币型集合资产管理计划集合资产管理合同》等法律文件享有权利并承担义务。投资者可通过集合计划管理人网站()查询正式生效的法律文件。

  我司自《信达现金宝货币型集合资产管理计划集合资产管理合同》生效之日起不超过3个月开始办理日常申购、赎回业务,具体业务办理时间在开放日常申购、赎回业务公告中规定。

  风险提示:集合计划管理人承诺依照诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用集合计划资产,但不保证集合计划一定盈利,也不保证最低收益。集合计划的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。集合计划管理人提醒投资者集合计划投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,集合计划运营状况与集合计划净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。投资有风险,投资者投资集合计划前应认真阅读资产管理合同、招募说明书等法律文件,了解拟投资集合计划的风险收益特征,并根据自身投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断集合计划是否和投资者的风险承受能力相匹配。

  根据信达现金宝货币型集合资产管理计划(以下简称“本计划”)的资产管理合同、招募说明书的有关规定,信达证券股份有限公司(以下简称“本公司”或“计划管理人”)经与本计划托管人中国证券登记结算有限责任公司、本计划销售机构信达证券股份有限公司协商一致后决定,自信达现金宝货币型集合资产管理计划资产管理合同生效之日起,调整旗下信达现金宝货币型集合资产管理计划(基金代码:970158)申购金额限制。

  投资人首次申购本计划的单笔最低限额为人民币1000元,追加申购的单笔最低限额为人民币1000元,资金账户最低保留金额为人民币1000元。即投资人首次及追加申购本计划时,若资金账户保留金额低于2000元,则无法自动申购本计划。

  1、本公告仅针对投资人首次申购本计划的单笔最低限额、追加申购的单笔最低限额、最低保留金额有关事项予以说明,如有调整将另行公告。投资人欲了解本计划详细情况,请阅读本计划的相关法律文件。

  计划管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用本计划资产,但不保证本计划一定盈利,也不保证最低收益。投资人投资于本计划前应认真阅读本计划的资产管理合同和招募说明书,敬请投资人注意投资风险。

  投资者在开放日办理集合计划份额的申购和赎回。上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日为开放日,管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本资产管理合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

  集合计划合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  (1)首次申购和每次申购的单笔最低金额、追加申购的单笔最低金额为1000元。红利再投资(即红利转集合计划份额)时,不受最低申购金额的限制。投资者可多次申购,法律法规、中国证监会另有规定的除外。

  (1)投资者可采用手动申购和自动申购两种方式申购计划份额。自动申购是指技术系统自动生成申购计划份额指令,将投资者资金账户可用资金转换成计划份额,除自动申购方式以外的申购为手动申购。投资者无需手动申购操作。

  投资者选择自动申购方式的,可设置资金账户预留资金额度,在日终自动申购时,超过预留资金额度的资金才能用于自动申购计划份额。

  (2)投资者申购集合计划份额时,必须全额交付申购款项,投资者交付申购款项,申购成立;集合计划份额登记机构确认集合计划份额时,申购生效。

  (3)本集合计划目前对单个投资者累计持有份额不设上限限制,但管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有集合计划份额的比例达到或者超过50%,或者变相规避50%集中度的,管理人可拒绝或暂停接受该投资者的申购申请。集合计划管理人可以规定单个投资者累计持有的集合计划份额数量限制,具体规定见招募说明书。

  (4)集合计划管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额等限制。集合计划管理人必须在调整实施前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。

  投资者可将其全部或部分集合计划份额赎回。香港九龙官方网站直播六,本集合计划按照份额进行赎回,每次赎回的最低份额不设限制。投资者每个集合计划交易账户的最低集合计划份额余额不设限制。

  (1)当本集合计划持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占集合计划资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负的情形时;

  (2)当本集合计划前10名集合计划份额持有人的持有份额合计超过集合额计划总份额50%,且本集合计划投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占集合计划资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时;

  为确保集合计划平稳运作,避免诱发系统性风险,对当日单个集合计划份额持有人申请赎回集合计划份额超过集合计划总份额的1%以上的赎回申请(超过集合计划总份额1%以上的部分)征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入集合计划资产。集合计划管理人与集合计划托管人协商确认上述做法无益于集合计划利益最大化的情形除外。

  投资者可采用手动赎回和自动赎回两种方式赎回计划份额,自动赎回是指投资者进行证券买入、申购、配股、行权等操作时,如果投资者资金账户可用资金不足,将自动触发生成集合计划份额赎回指令,通过管理人技术系统全部或部分赎回本集合计划,将集合计划份额转换成投资者资金账户可用资金,除自动赎回方式以外的赎回为手动赎回。

  为公平对待集合计划份额持有人的合法权益,单个集合计划份额持有人在单个开放日申请赎回集合计划份额超过集合计划总份额10%的,管理人可以采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。

  本集合计划暂未开通转换业务。如本集合计划日后开通转换业务,本集合计划管理人届时将根据相关法律法规及本集合计划合同约定公告。

  本集合计划暂未开通定期定额投资业务。如本集合计划日后开通定期定额投资业务,本集合计划管理人届时将根据相关法律法规及本集合计划合同约定公告。

  管理人可根据有关法律、法规的要求,选择符合要求的机构代理销售本集合计划,并及时公告。

  (1)在开始办理集合计划份额申购或者赎回后,管理人应当在不晚于每个开放日的次日,通过规定网站、集合计划销售机构网站或者营业网点披露开放日的每万份集合计划暂估净收益和七日年化暂估收益率。若遇法定节假日,于节假日结束后第2个自然日,公告节假日期间的每万份集合计划暂估净收益、节假日最后一日的七日年化暂估收益率,以及节假日后首个工作日的每万份集合计划暂估净收益和七日年化暂估收益率。经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。

  (2)管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在规定网站披露半年度和年度最后一日的每万份集合计划暂估净收益和七日年化暂估收益率。

  (3)管理人应当于每个分红期截止日起两日内通过管理人网站公告收益分配方案,公告内容应包括:分红期内每日每万份集合计划暂估净收益和七日年化暂估收益率、分红日实际每万份集合计划净收益和七日年化收益率,实际收益与暂估收益存在差异时,需要向投资者说明造成差异的原因。

  (1)根据集合计划管理人于2022年4月20日发布的《信达现金宝集合资产管理计划变更征询公告》,管理人于2022年5月6日向未解约退出的投资者(即同意合同变更并自动转化为本集合计划份额的投资者)进行分红。为维护前述投资者的合法权益,确保分红收益的发放,本集合计划将于2022年5月9日-5月10日暂停办理投资者的解约退出申请,投资者的日常申购、赎回申请不受限制;自2022年5月11日起,投资者可以正常办理解约退出申请。

  (2)本公告仅对本集合计划开放申购、赎回有关事项予以说明。投资者欲了解本集合计划的详细情况,可通过本公司网站查阅《信达现金宝货币型集合资产管理计划集合资产管理合同》、《信达现金宝货币型集合资产管理计划招募说明书》。

  (3)集合计划管理人可根据市场情况,合理调整对申购金额和赎回份额的数量限制,集合计划管理人进行前述调整须按照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》有关规定,在规定媒体上公告。

  (4)有关本集合计划开放申购和赎回的具体规定若有变化,本公司将另行公告。

  (5)本公告所述的“基金”也包括按照《证券公司大集合资产管理业务适用〈关于规范金融机构资产管理业务的指导意见〉操作指引》的要求进行变更后的证券公司大集合资产管理产品。

  (6)风险提示:集合计划管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用集合计划资产,但不保证集合计划一定盈利,也不保证最低收益。投资者投资于本集合计划前应认真阅读本集合计划的合同、招募说明书、产品资料概要等法律文件,充分了解本集合计划的风险收益特征,审慎做出投资决定。

  (7)如有疑问,敬请致电或登录管理人网站了解相关情况,咨询电线,公司网站:。